黒歴史 ロイヤルロンドン投資②

投資信託

日商簿記1級経理マンのテツオです。

つみたてnisa口座開設手続きが完了したので、8/1から積立を開始します。

本日はロイヤルロンドン投資② 5年間の運用結果振り返りです。

 

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ロイヤルロンドン投資のポートフォリオ

はい、酷すぎますね。

新興国株式と債券と現物だけでどうやってロイヤルロンドンの高手数料を上回る利益を得ようとしていたのか。。。

 

ちなみにポートフォリオは、IFAのおススメプランがいくつか用意されており、契約者はそこから選択する形式を取ります。

私の引いたプランがババだったのか不明ですが、これならIFAでなくロボの方がよっぽど良いポートフォリオ組んでくれますね。

これを選ぶ私も私ですが、本当に無知は罪ですね。。。

 

5年間、米国を始めとする世界経済の成長の恩恵を全く受けることが出来ず、ひたすた地を這いつくばっていた私

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ロイヤルロンドン投資の運用結果

騰落率ではなく、投資額に対して投資結果が何%かで表しています。

(100円投資して結果が90円なら-10%。)

 

グラフにすると以下の通り。(横軸が少しズレてます、すいません。)

初回の2014/06を除き、常にマイナスリターンという酷い結果。

高相場の時期に、私だけ世界経済とは別時空にいたんでしょうね。。。

しかも株式下落時に強いと言われる債券と現物も2018/12に揃って下落してるのは何故なのか。。。

 

振り返り、解約して正解だと改めて思いました。

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教訓

  • ポートフォリオを他人任せにしない。
  • 自分の年代に合うポートフォリオは何か分かる程度になってから契約する。
  • 期待利回り<コストとならないよう気を付ける。

ありがとうございました。

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続き:黒歴史③

黒歴史③ ロイヤルロンドン投資の解約処理が面倒臭すぎる件について
日商簿記1級経理マンのテツオです。 ロイヤルロンドン投資の解約処理を始めて早1ヶ月半、未だ解約処理完了しておりません。 解約書類提出後、追加の書類を求められ、その内容でIFAに確認を取っていたのが手間取っている理由ですが、備忘の...

 

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